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시간 참 빠르죠. 어느덧 2025년도 절반이 지나가고 있습니다.
올해 초 미국 주식시장에 투자하신 분들, 특히 ISA 계좌를 활용한 분들은 지금 어떤 성과를 거두고 계신가요?
저는 올해 초, ‘ISA 계좌를 활용한 연초에 일괄 투자한 케이스입니다.
결과부터 말씀드리면 지금까지는 꽤 괜찮은 선택이었다고 생각해요.
📉 2025년 3~4월, 큰 하락이 있었지만…
올해 미국 주식시장은 정말 롤러코스터를 타는 듯한 흐름을 보여줬습니다.
- ✅ 1~2월: 꾸준한 상승
- ⚠️ 3~4월: 고점 대비 –19% 하락
- 📈 6월 현재: 연초보다 오히려 상승한 상태
💡 S&P500이란?
미국의 500개 대표 기업으로 구성된 주가지수로 미국 시장의 건강 상태를 보여주는 대표적인 지표입니다. 한국의 KOSPI와 비슷하다고 보면 돼요.
🤔 연초 일괄 투자 vs 분산 투자, 뭐가 더 나을까?
ISA 계좌로 투자할 때 많은 분들이 다음 두 가지 방법 중 고민하실 거예요.
- 연초 일괄 투자
- 시기를 나눠 분산 투자
전 이번엔 연초 일괄 투자를 택했습니다. 그 이유는?
- 과거 50년간 S&P500의 연간 수익률 데이터를 보면 연초에 투자했을 때 78% 확률로 플러스 수익률을 기록했어요.
- 즉, 10번 중 8번은 이득이라는 뜻!
그래서 복잡하게 타이밍을 재기보다는 “한 번에 투자하고 편하게 잊자”는 전략으로 선택했습니다.
💹 실제 수익률은 어땠을까?
6월 16일 기준으로, 제가 보유한 주요 종목들의 수익률은 다음과 같습니다.
| 자산명 | 연초 대비 수익률 |
| ✅ S&P500 ETF | +2.5% |
| ✅ 마이크로소프트 | +13.6% |
| ✅ 엔비디아 | +7.7% |
| ❌ 아마존 | –1.5% |
🔍 참고로 저는 S&P500 ETF, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존 개별 주식에 투자 중입니다.
마이크로소프트와 엔비디아는 훌륭한 수익률을 보여주고 있고 아마존은 추가 관세 이슈로 아직 약간의 마이너스입니다.
💡 추가 관세란?
특정 국가의 수입품에 추가로 부과되는 세금입니다. 무역 갈등이 있을 때 종종 사용되며 기업의 이익에 큰 영향을 미칠 수 있어요.
📊 연초 일괄 투자 전략, 현재까지는 성공적!
- ✔️ 투자 직후 하락했지만 지금은 회복
- ✔️ 주요 자산 대부분이 플러스 전환
- ✔️ “복잡한 타이밍 전략보다 단순함이 이길 수도 있다”는 점을 체감
📱 모바일 독자를 위한 요약
- 미국 주식시장, 상반기 동안 큰 변동성
- 3~4월 하락 → 6월엔 연초보다 상승
- 연초 일괄 투자는 78% 확률로 수익
- 마이크로소프트 +13.6%, 엔비디아 +7.7%
- 아마존은 –1.5%로 약간 부진
- 전체적으로는 연초 일괄 투자 전략 ‘성공적’
🧠 사람들이 헷갈릴 수 있는 개념 정리
| 용어 | 설명 |
| ISA 계좌 | 비과세 주식 투자 계좌. |
| 일괄 투자 | 한 번에 전액 투자하는 방식 |
| 분산 투자 | 시간을 나눠 나눠서 투자하는 방식 |
| 수익률 | 투자금 대비 얼마나 수익을 얻었는지를 백분율로 표현한 값 |
🔖 참고 링크
- 올해 미국 주식시장, ‘관세 폭탄’ 속에서도 결국 회복?
- 지금이 아마존 주식 매수의 타이밍일까? PER로 보는 저평가 신호
- ACWI+S&P500, 정말 비효율적인 투자일까? 그 진실과 투자자의 진심
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